Binance、JPMコインはXRPと競合しないとのレポート

ブロックチェーンと分散型の元帳テクノロジを取り巻く著しいメディアの急増の中、2017年後半、JP MorganのCEO、Jamie Dimon は、Bitcoinを詐欺だと見なしました構築しながらそれにもかかわらず、同社は広範囲に2015年以来blockchain技術の使用事例を研究していたクォーラム:イーサリアムのプライベートと、権限のバージョンを。

2019年2月14日、JPモルガンは、ブロックチェーン決済商品の最初のプロトタイプであるJPMコインを、 1:1の額面金額で1:1の金銭で裏付けした商品として紹介しました

  • フィアット担保付きの安定コインは、ビットコインや他の暗号通貨の固有のボラティリティリスクなしに、透明性や速度などのブロックチェーンの機能を兼ね備えているため、暗号資産市場でますます普及しています
  • 金融担保付きの安定したコイン発行体の主なビジネスモデルは、発行/償還手数料に加えて、貸付担保通じたリターンの創出です。
  • JPMコインは、プライベートなブロックチェーン頼る新しいタイプのステーブルコインの最初の実験をマークし、利息収集ビジネスモデルから内部プロセスの改善を目的としたビジネスモデルへの移行を示します(例:清算と決済)。
  • 定足数ブロックチェーンを使用すると、JPMコインモデルは、他の金融機関が独自の安定コインを発行するためのフレームワークとして機能する可能性があります。ERC-20標準(Ethereumブロックチェーン上に構築された)を使用して作成されたトークンと同様に、金融機関はさまざまな通貨で裏打ちされた幅広いブランドの安定したコインを使用および発行できます。
  • JPMコインとリップルエコシステムは現在、伝統的な金融のさまざまな側面の改善に焦点を当てています。JPMコインが現在のクローズドネットワークから脱却するためにどのように発展しているかによって変わる可能性がありますが、近い将来、両者間の直接競争は最小限に抑えられます。
  • JPMコインは、伝統的な金融サービス(清算や決済などの機関顧客のユースケースに関連する)重大な影響を与える可能性がありますが、個人の許可された構造を考えると、短期間に流動性のある上場の安定したコインを置き換えません
  • このパイロットプロジェクトがプライベートブロックチェーンの制度的採用を推進するためのモデルとして成功するとすればクライアントがエンタープライズホワイトラベルソリューションのテクノロジプロバイダに支えられたプライベート分散元帳へと移行するにつれて、暗号大量採用の中間段階になるかもしれませんしかし、誰もが公共のブロックチェーンを走っている状態では、世界的な分権化された経済は一夜にして現れないでしょう

1. Stablecoinsとは何ですか?

2014年のTetherの開始以来、暗号資産に固有の不安定さに対処するためにいくつかのstablecoinプロジェクトが開始されています。既存のプロジェクトのほとんどは、暗号通貨の交換、または専用の企業と財団(TrueUSD、NuBits)によって、直接(ジェミニドル)と間接(USDコイン、テザー)のいずれかで確立されました。その点で、JPMコインは伝統的な金融機関によって作成された安定したコインの最初のプロトタイプを表しています。

ステーブルコインの定義

安定コインにはいくつかの定義があります。

「安定コインは、大幅な価格変動を経験するのではなく、安定した価値を維持するように設計された一種の暗号通貨です。最近、これらのデジタル通貨は、暗号通貨市場に関連する高いボラティリティに対する答えとして、かなり普及しています。」
「安定コインとは、価格安定性を提供し、かつ/または準備資産によって裏付けられている新しいクラスの暗号通貨を指します。最近では、安定したコインは、両方の長所 – 暗号通貨の支払いの即時処理とセキュリティ、および金融通貨のボラティリティのない安定した評価 – を提供しようとしているため、十分な注目を集めています。

このレポートでは、stablecoinを特定の通貨の価値に従うように設計された暗号通貨と呼びます。

ステーブルコインの機能

既存のステーブルコインの主な機能は、ビットコインやその他のデジタル資産に固有の価格の変動性なしに、効率的かつ最小限のコストで世界中で価値を移転することです。

さらに、stablecoins は取引会場間の裁定取引を行う際に便利です。安定した硬貨が取引所によって大規模に採用される前は、フィアット送金の処理が遅いため(数日かかる)、取引所間でBTCを裁定するのは複雑なプロセスでした。

ステーブルコインのタイムライン

1世代のstablecoins(Tether)は、「不安定な価格変動」なしにブロックチェーンに依存するデジタル通貨を提供することを目的としていました(Tether Whitepaper 2014)

Tetherは、米ドルに固定された平担保付きの安定コインとして作成されましたが、他の原始的な安定コイン(BitUSD、NuBits)は、平らな通貨に対してペグを維持するためアルゴリズムや非平坦な担保メカニズム依存していました

2世代の安定コイン(USDコイン、TrueUSD、Dai)は、第1世代の安定コインのビジネスモデルへの透明性高めることを目的としています。これには、フィアット銀行口座に裏付けられたステーブルコインの監査の発行、およびDaiなどの米ドル以外の担保付きステーブルコインのためのより明確な担保メカニズムが含まれます。


比較すると、
JPMコインは、特定の市場セグメントを対象とした第3世代の安定コインの前身であると思われます。それは金融機関ですプライベートブロックチェーンに頼ると、これらの安定コインは、決済時間や金融機関内のプロセスの改善など、特定の目的にのみ役立ちます。この観点から、ビジネスモデル自体は純粋な利益主導型モデルから特定のビジネスユースケースを解決するために指定されたビジネスモデルへと移行します(例えば、決済および清算業務のクライアントエクスペリエンスの向上)。

JP Morganが提供する最新の情報に基づくと、JPM CoinはRippleの直接的な競合相手である可能性があります。これは、SWIFTに代わるブロックチェーンを使用した代替手段で、現在100以上の機関クライアント業界をリードしています 

参考資料:https://info.binance.com/en/research/marketresearch/jpmcoin.html 

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Source: Ripple(リップル)仮想通貨情報局

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